L’année 2023 s’est mieux passée, et surtout mieux terminée que prévu, avec des performances boursières de l’ordre de 15% et un obligataire qui a aussi récupéré une importante partie des pertes de 2022.
L’immobilier reste sans tendance, affecté par le retour des taux à des niveaux plus normaux d’environ 3 à 4% sur les 10 ans européens et américains, que la période des taux zéro. L’univers des SCPI l’a matérialisé par un correctif sur les valorisations. L’immobilier en direct est impacté à travers le renchérissement important des crédits, et les niveaux toujours plus élevés de taxes et frais de mise aux normes énergétiques et environnementaux.
Les défis technologiques, et notamment l’âpreté de la compétition technologique USA/Chine, la transition énergétique et le vieillissement démographique nous emmènent dans une nouvelle révolution économique pour cette deuxième partie de décennie 20. Internet 3.0, réalité virtuelle, santé intelligente, dépollution, temps de défis et de nouveaux succès en investissement nous attendent. En 2023 déjà, cette tendance est manifeste avec des indices tirés par les GAFAM et en particulier les valeurs IA.
Le travail de sélection, en équipe avec nos partenaires société de gestion, est notre appui pour prendre avec vous clients, les décisions de gestion au fur et à mesure du cycle économique. Il est important pour vos actifs financiers de détenir ces secteurs à croissance plus rapide que le reste de l’économie.
En espérant que cette année soit bonne et ouvre des perspectives de continuation de la stabilisation de l’inflation (indice INSEE 2023 de 4.9%, contre 5.2% en 2022 et 1.6% en 2021, avec une tendance européenne désormais à 2.5%) et surtout d’apaisement géopolitique, Lionel et moi-même réitérons nos vœux les plus chers pour vous et vos familles.
Enfin nous revenons sur le point de la qualité de la communication, un minimum de 3 entretiens annuels approfondis sont importants pour nous permettre de bien vous conseiller et être productif avec vous sur vos patrimoines, ainsi que vos thèmes fiscaux.
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À propos de Rochambeau Finance
Rochambeau Finance est un Family Office issu d’une expérience familiale de 150 ans sur les sujets de droit, de fiscalité, de gestion et allocation d’actifs, spécialisé dans le conseil aux Français de l'étranger et qui opère depuis 2001 en France et depuis 2011 au Royaume Uni et plus particulièrement en Espagne.
Structuré depuis 2001 en cabinet de gestion de patrimoine.
Nous disposons des statuts
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- Courtier en assurance de droit français et luxembourgeois
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LA PERFORMANCE EST UN TRAVAIL D’EQUIPE, Nous sommes en relation avec les avocats, notaires, experts comptables de nos clients. La connaissance profonde des familles dans notre accompagnement de long terme est ce qui nous différencie des salariés de banques et sites en ligne.
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